本教材以系统而生动的方式讲授个人理财与投资的基本知识及实务技能,内容涵盖财富认知、理财规划、复利与时间价值、风险与收益、储蓄与投资、股票、基金、保险、资产配置及投资心理等核心主题。全书共十六讲,循序渐进地从理财理念入手,逐步引导读者掌握从预算管理到资产配置的全过程,并通过案例和图示帮助读者理解复杂的金融概念。
样章试读
目录
- 目录
第一讲 从一张自测表开始的金融之旅 1
第一节 测测你的金融直觉 1
第二节 “似是而非”的金融意识 3
第三节 从金融意识到金融素养 7
第四节 金融素养教育的发展历程 12
本讲小结 14
思考题 15
参考文献 15
第二讲 金融素养与生活 18
第一节 穿过消费的迷雾 18
第二节 走出借贷的迷局 30
第三节 养成投资的意识 37
本讲小结 39
思考题 39
参考文献 40
第三讲 金融素养与骗局 41
第一节 金融骗局的常见套路 41
第二节 消费中常见的金融骗局 45
第三节 投资中常见的金融骗局 48
本讲小结 53
思考题 53
参考文献 53
第四讲 家庭理财规划与财务报表 54
第一节 了解家庭理财规划 54
第二节 分析家庭财务状况——了解我们的财务信息 56
第三节 设立家庭理财目标——基于生命周期的理财规划 64
第四节 制订理财行动计划 66
本讲小结 67
思考题 67
参考文献 68
第五讲 货币的时间价值 69
第一节 复利——“利滚利” 69
第二节 年金——单笔现金流的“进化” 74
第三节 利率和时间——复利效应的两大“推手” 79
本讲小结 81
思考题 81
参考文献 81
第六讲 投资基础 82
第一节 投资和投机 83
第二节 投资收益 84
第三节 投资风险 87
本讲小结 91
思考题 92
参考文献 92
第七讲 宏观经济基础 93
第一节 通货膨胀 93
第二节 利率 99
第三节 经济周期 103
第四节 货币供应量 107
本讲小结 112
思考题 112
参考文献 112
第八讲 金融市场基础 113
第一节 金融市场概述 113
第二节 货币市场 116
第三节 股票市场 119
第四节 债券市场 128
第五节 其他金融市场 131
本讲小结 134
思考题 135
参考文献 135
第九讲 现金管理 136
第一节 现金管理的基本常识 136
第二节 常见的现金管理类产品 138
第三节 学会管理闲钱 148
本讲小结 149
思考题 150
参考文献 150
第十讲 保险 151
第一节 理解保险的含义 152
第二节 保险的分类 155
第三节 如何选择适合自己的保险 161
本讲小结 165
思考题 166
参考文献 166
第十一讲 股票投资(一) 167
第一节 股票的基本常识 167
第二节 股票的分类 171
第三节 股息收益 172
第四节 股价波动 177
本讲小结 180
思考题 180
第十二讲 股票投资(二) 182
第一节 股票的市场价格与内在价值 182
第二节 寻找优秀的公司 184
第三节 寻找便宜的股票 187
第四节 股票估值误区 190
本讲小结 192
思考题 192
参考文献 192
第十三讲 基金投资(一) 193
第一节 关于基金的常识 194
第二节 股票基金 200
第三节 债券基金 203
本讲小结 206
思考题 206
第十四讲 基金投资(二):指数基金 207
第一节 证券价格指数 208
第二节 股票指数基金 211
第三节 如何选择合适的股票指数基金 217
本讲小结 218
思考题 219
参考文献 219
第十五讲 资产配置 220
第一节 资产配置的含义 220
第二节 经典的资产配置策略 224
第三节 家庭如何构建投资组合 228
第四节 家庭资产配置的规划 230
本讲小结 233
思考题 233
参考文献 233
第十六讲 投资心理和投资行为 234
第一节 理解人性 235
第二节 非理性投资行为 238
第三节 金融素养与理性投资 241
本讲小结 244
思考题 244
参考文献 244
附录 245
附录一1 元的复利终值系数表 245
附录二1 元的复利现值系数表 252
附录三1 元的年金终值系数表 256
附录四1 元的年金现值系数表 263
后记 267